Crise financeira e econômica do final dos anos 2000

No início do segundo semestre de 2008, o mundo capitalista passou por uma séria crise financeira e econômica, que teve origem nos Estados Unidos, em 2007. Os analistas econômicos, tanto do setor privado como dos governos de países e organismos internacionais, classificaram essa crise como a mais grave ocorrida desde a intensificação do processo de globalização, a partir dos anos 1970/1980.

A crise foi desencadeada pela expansão dos financiamentos para compra de imóveis nos Estados Unidos, em razão dos juros baixos que o governo estadunidense vinha mantendo desde o início dos anos 2000. Essa política gerou forte valorização dos imóveis, estimulando as pessoas que haviam contraído financiamentos (mutuários) a refinanciar suas dívidas.

Nesse processo de refinanciamento, os mutuários recebiam uma diferença em dinheiro, em geral utilizada para consumo. Diversos bancos criaram títulos que tinham como garantia os financiamentos para compra de imóveis (títulos garantidos com hipotecas). Investidores que adquiriram esses títulos emitiam, por sua vez, outros títulos que tinham como garantia os títulos anteriores, e essa prática se espalhou por todo o sistema financeiro.

Com o consumo em alta, a inflação aumentou. Para frear esse aumento, o governo dos Estados Unidos elevou os juros, afetando as mensalidades dos finan ciamentos dos imóveis, que ficaram mais caros. Como consequência, centenas de milhares de proprietários deixaram de pagar os financiamentos, os preços dos imóveis despencaram e os títulos se desvalorizaram acentuadamente.

Em decorrência, houve quebra de bancos e empresas, cortes de empregos e redução da oferta de crédito por parte das instituições bancárias. As demissões reduziram o mercado de consumo e aqueles que mantiveram o emprego preferiram poupar. A crise se intensificou. Os governos dos países desenvolvidos, sobretudo dos Estados Unidos, injetaram recursos financeiros em empresas e bancos, na tentativa de ameni zar os efeitos da crise e de evitar uma quebra geral no sistema financeiro. 

Em razão da forte integração entre as economias nacionais no contexto da globalização, e pelo fato de a crise ter se originado nos Estados Unidos, afetando sua economia – o país gera 1/5 do PIB mundial –, seus efeitos foram rapidamente sentidos em todo o mundo, em maior ou menor grau. Entre 2010 e 2012, houve uma intensificação da crise e de seus desdobra mentos, com a ampliação significativa das dívidas públicas dos países desenvolvidos.

Com a crise, a desregulamentação do sistema financeiro internacional, um dos pilares do neoliberalismo, passou a ser fortemente questionada. A fiscalização e o controle mais rigorosos da economia por parte do Estado nos sistemas financeiros nacional e internacional, inibindo a especulação, passaram a ser apontados como medidas extremamente necessárias por diversos economistas.

Globalização

O capitalismo, desde sua origem, proporcionou integração entre diversos países. Atualmente, porém, os Estados-nações vêm atingindo um grau de interdependência jamais visto antes. A economia mundial capitalista, principalmente a partir dos anos 1970/1980, passou por rápidas e profundas transformações, que ficaram co nhecidas pelo termo globalização. São exemplos desse processo:

• o rápido avanço das tecnologias e sua distribuição desigual no mundo;

• os novos padrões de organização da produção e da gestão das empresas;

• o mercado mundial, marcado por grande aumento na exportação/importa ção de mercadorias, e os mercados dentro de blocos econômicos regionais;

• o aumento dos fluxos de capitais, mercadorias, informações e pessoas, com maior interdependência entre os países, a partir da estruturação de redes geográficas globais;

• a abertura das economias, sobretudo dos países subdesenvolvidos indus trializados, cujos governos implementaram processos de privatização e passaram a dar mais liberdade à entrada de capitais estrangeiros, inclusive para a compra de empresas nacionais;

• a expansão das empresas transnacionais;

• a maior interferência de organismos internacionais, especialmente FMI e Banco Mundial, em políticas econômicas dos países subdesenvolvidos;

• a modificação no papel do Estado em vários países, principalmente nos países em desenvolvimento, que, em razão do grande endividamento externo, passaram a depender mais intensamente dos organismos internacionais e do capital de investidores estrangeiros e empresas transnacionais;

• a participação da Organização Mundial do Comércio (OMC).

O fenômeno da globalização proporcionou benefícios, como a disseminação de informações em escala mundial, a maior difusão cultural entre os países, o grande avanço tecnológico, a oferta de bens e serviços, a formação de ONGs que atuam globalmente, entre outros. 

No entanto, diversos geógrafos, econo mistas, sociólogos e outros estudiosos vêm alertando sobre os aspectos negativos desse processo, principalmente porque o aumento nos fluxos de capitais e de mercadorias e as políticas neoliberais têm intensificado as desigualdades, tanto entre os Estados-na ções como no interior deles. 

As desigualdades se tornam mais evidentes se considerarmos o fato de que a participação dos países mais pobres (20%) no comércio mundial de mercadorias e serviços passou de 4%, nos anos 1960, para 1%, na segunda década do século XXI, além do fato de existirem muitos países com baixa renda per capita e da má distribuição de renda no mundo. 

A interligação econômica e financeira em um mundo desigual

Ao analisarmos a evolução do sistema capitalista, especialmente a partir da Primeira Revolução Industrial, destaca-se uma característica: o fortalecimento das relações internacionais. Graças ao desenvolvimento técnico, houve um au mento da produção e das exportações dos países, sobretudo dos mais industria lizados, o que proporcionou também a diversificação das atividades econômicas. 

Os países fortemente industrializados e com amplo domínio tecnológico, que formam o grupo dos países desenvolvidos, foram conquistando novos mercados. A partir de meados do século XX, suas empresas se expandiram e abriram filiais em diversas partes do mundo, inclusive nos países antes denominados subdesen volvidos, nos quais obtinham benefícios dos governos locais. Esses benefícios au mentavam as margens de lucro dessas transnacionais, particularmente no Brasil, no México e na Argentina, que apresentavam grandes mercados consumidores. 

A partir da década de 1980, o capitalismo passou por um processo de ex pansão no que se refere à sua abrangência mundial. Nesse contexto, os grandes agentes do processo de globalização são os países desenvolvidos, as empresas transnacionais e os organismos internacionais — FMI (Fundo Monetário Interna cional), Banco Mundial e OMC (Organização Mundial do Comércio), que substituiu o Gatt (iniciais em inglês de Acordo Geral sobre Tarifas e Comércio) em 1994.

Os países desenvolvidos geram o maior volume dos investimentos para atividades produtivas e para aplicações financeiras. É principalmente nesse grupo de países que são geradas tecnologias para a fabricação de diversos produtos e para a inovação de sistemas de produção, entre outros. Esse grupo também investe maciçamente, por meio de recursos públicos e privados, em educação e pesquisa. 

Além de dominarem os fluxos de comércio internacional, esses países rece bem vultosas somas em dinheiro provenientes do pagamento de juros de dívida ex terna, principalmente dos países em desenvolvimento; das remessas de lucros das filiais de empresas multinacionais; do pagamento de royalties; dos lucros obtidos nas aplicações financeiras realizadas por bancos ou grandes investidores, etc. 

As empresas multinacionais, ou transnacionais, são as principais criadoras e detentoras da tecnologia avançada e controlam boa parte dos capitais mundiais. Enquanto no início dos anos 1970 havia cerca de 7 mil multinacionais em todo o mundo, no início do século XXI já são 56 mil. Elas também são responsáveis por grande parte dos fluxos internacionais de mercadorias e serviços.

As novas tecnologias

O desenvolvimento tecnológico se tornou fator determinante do sucesso de uma empresa, e mesmo de um país, no atual cenário competitivo do mercado internacional e se difundiu por todos os setores econômicos, destacando-se o industrial e o de serviços. 

Os avanços tecnológicos nas áreas de eletrônica, micro eletrônica, robótica, informática, biotecnologia e telecomunicações constituem um elemento fundamental na conquista e na ampliação de mercados consumidores. No contexto da Terceira Revolução Industrial, o geógrafo Milton Santos salientou que os espaços estão carregados de ciência, técnica e informação). 

Além de transformar os processos de fabricação e as técnicas de adminis tração industrial, as novas tecnologias possibilitam a criação e a renovação de produtos, bem como o desenvolvimento de novos materiais, produzidos em la boratório. Tudo isso graças aos avanços das pesquisas científicas, fundamentais para o aprimoramento da tecnologia industrial. 

A biotecnologia, por exemplo, integra as ciências biológicas e os processos tecnológicos industriais, produzindo alimentos, medicamentos e outras formas de vida. Essa avançada tecnologia exige investimentos elevados e por isso está fortemente concentrada nos países desenvolvidos, que abrigam os principais polos tecnológicos mundiais. 

Os avanços tecnológicos vêm contribuindo para um aumento significativo da capacidade produtiva das empresas e para a redução dos custos. As corporações transnacionais estruturam cadeias globais de produção, ou cadeias produtivas globais, nas quais as peças de uma mercadoria são produzidas em diversos países. Essas corporações também contratam empresas para a fabrica ção de seus produtos. Há também as cadeias globais que processam mercadorias agrícolas, como milho, soja, cacau.

Apesar de todos os avanços, o acesso aos recursos tecnológicos está restrito a uma pequena parcela da população mundial, que se concentra sobretudo nos países desenvolvidos. 

Ao diminuir o tempo de acesso aos diferentes locais, as tecnologias de co municação e de transporte acabam alterando as noções de espaço e de tempo, interferindo no modo como as pessoas trabalham, se deslocam, se comunicam, compram e se divertem, gerando uma sensação de redução de distâncias. 

Por um lado, essas inovações tecnológicas podem trazer diversas vantagens para pessoas e empresas, como maior rapidez no envio de informações e na realização de tarefas, mais opções de entretenimento e agilidade nos deslocamentos, facilidade de compras, etc. Por outro lado, elas podem causar maior nível de estres se nas pessoas, em decorrência da busca desenfreada por consumo, de maiores pressões no trabalho e de um ambiente mais competitivo, entre outros fatores.

Fase atual do capitalismo

Após a Segunda Guerra Mundial, começou a se estruturar uma nova etapa de desenvolvimento do capitalismo, que vem se intensificando, sobretudo a partir dos anos 1970 e 1980. Essa fase é marcada pela supremacia dos Estados Unidos como principal potência político-militar e econômica do planeta. 

No entanto, no período que su cedeu a Segunda Guerra até o final dos anos 1980, a União das Repúblicas Socia listas Soviéticas (URSS), que havia implantado o socialismo, rivalizava com os Estados Unidos como principal potência mundial, principalmente no aspecto políico-militar.

A partir dos anos 1960, a ascensão econômica do Japão e da Alema nha elevou-os a grandes potências econômicas mundiais. Até os primeiros anos do século XXI, esses países ocupavam, respectivamente, os postos de segunda e terceira economias do mundo. 

No decorrer deste século, a China vem despontando como grande potência econômica, disputando com os Estados Unidos o posto de maior economia mun dial. Apesar de já se estruturar de forma multipolar, com centros importantes na Europa (União Europeia), no Japão e, sobretudo, nos Estados Unidos, esse poder global, a partir da última década do século XX, passou a contar também com a pujança chinesa. 

A esse movimento emprega-se o termo recentralização em razão de os chineses já terem constituído um império, entre os séculos II a.C. e XIX d.C. – período em que a influência da China era marcante em extensas porções da Ásia – e agora voltarem a uma posição de destaque, de modo que o mundo conhece uma recentralização do poder econômico global.

Com o avanço do colonialismo europeu no continente asiático, houve uma redução sensível da influência chinesa no continente, que passa a ser retomada na virada do século XX para o XXI, com grandes investimentos chineses em diversos países do Sul e Sudeste Asiáticos. Tal processo também compreende as relações da China com o mundo inteiro, marcado por grandes volumes de exportações e importações de mercadorias e serviços e por investimentos em diversos projetos em todos os continentes, além da expansão de empresas chinesas em muitos países. 

Na África e na América Latina, em particular no Brasil, as relações políticas, comerciais e econômicas com os chineses passam por uma intensificação sem precedentes na história sino-africana, sino-latino-americana e sino-brasileira. Diversas empresas da China, de diferentes ramos, atuam no Brasil, e esse país é o maior parceiro comercial brasileiro. 

Essa nova fase de desenvolvimento do capitalismo é marcada pela Terceira Revolução Industrial, com o desenvolvimento de novos processos de produção industrial, novas mercadorias, fontes energéticas, atividades profissionais e formas de comunicação a distância. Outra característica marcante dessa etapa é a globalização, com forte interdependência entre pessoas e empresas de diferentes países, apoiada, sobretudo, por uma ampla e estruturada rede mundial de telecomunicações e de transportes. Esta, porém, se distribui de forma desigual entre os países do globo.

No âmbito econômico, mantém-se o processo de centralização do capital por meio de fusões (união de empresas) e aquisições (compra de empresas), iniciado na fase anterior, levando à formação de oligopólios mundiais – um pequeno número de grandes empresas transnacionais domina mercados re levantes, como os de comercialização de produtos de alta tecnologia (infor mática, equipamentos de telecomunicações, aviões), obtendo grandes lucros. 

No contexto atual, intensifica-se o processo de desconcentração da produ ção industrial em escala global, iniciado após a Segunda Guerra Mundial. Graças à evolução tecnológica nos setores de transportes e comunicações, as indústrias transnacionais estadunidenses, europeias e japonesas ampliam o número de suas fábricas, escritórios e centros de pesquisas, com filiais em diversos países. 

O baixo custo de mão de obra, os benefícios oferecidos pelos governos locais (como a redução de impostos) e a legislação ambiental menos rigorosa em alguns países são fatores que também estimulam as transnacionais a instalar novas fábricas nesses territórios. 

As grandes empresas transnacionais, principalmente dos Estados Unidos, da Alemanha, do Reino Unido, da França, da Itália, da Suécia e do Japão, des centralizam a produção, criando padrões econômicos produtivos em escala mundial, estruturados em redes, nas quais cada país é responsável pela fabricação de determinados componentes do produto. Trata-se das cadeias globais de produção, nas quais a distribuição da fabricação de peças de automóveis ou aviões  pelo território de vários países são bons exemplos. 

Com o expressivo crescimento econômico da China, a partir da década de 1990 – principalmente a partir dos anos 2000 –, transnacionais chinesas pas saram a operar com base nesse padrão produtivo. 

Houve também processos de recentralização nos países com maior nível de industrialização, onde as unidades fabris de bens de consumo, instaladas nos grandes centros urbanos e seus arredores, foram deslocadas para regiões com menor concentração industrial.

Um desses processos está relacionado à formação de clusters, áreas de concentração de empresas que desenvolvem um mesmo ramo de atividade e utilizam mão de obra específica, como especialistas em tecnologia da informação, ou um mesmo tipo de matéria-prima. Os clusters são beneficiados por toda uma infraestrutura de telecomunicações e transportes, além da proximida de de centros de pesquisa ou universidades, garantindo capacidade competitiva em razão da redução de custos e do potencial de geração de inovações. 

Os tecnopolos (polos de desenvolvimento de pesquisas tecnológicas) são outro exemplo de recentralização, uma vez que passam a concentrar empresas desenvolvedoras de produtos que incorporam alta tecnologia em locais próximos a universidades. O primeiro deles se formou no esta do da Califórnia, Estados Unidos, na região conhecida como Vale do Sílicio: o Parque de Pesquisas de Stanford, próximo à universidade de mesmo nome.

No Brasil, têm sido criados diversos polos tecnológicos nas últimas décadas. Esses centros estavam concentrados em poucas capitais (São Paulo, Rio de Janeiro e Belo Horizonte) com maior projeção econômica. 

Atualmente, municípios como Campinas, São José dos Campos e São Carlos (SP), Porto Alegre (RS), Florianópolis (SC), Curitiba e Londrina (PR), Santa Rita do Sapucaí (MG) e Re cife (PE)  passam também a concentrar empresas de tecnologia de ponta, com a formação de novos tecnopolos. Esses processos de descentralização e recentralização envolveram também empresas de alta tecnologia estadunidenses e mesmo chinesas, sendo que estas começaram a ingressar no Brasil neste início de século XXI. 

O expressivo crescimento da China, que reforçou a configuração de um importante polo de dinamismo econômico no Sudeste e Leste asiáticos (China, Japão e Coreia do Sul são os centros mais dinâmicos desse polo, com destaque para os dois primeiros), contou também com a estruturação de grandes grupos empresariais que abriram filiais em diversos países.

O socialismo

Durante a fase imperialista do capitalismo ocorreu uma revolução socialista na Rússia, em 1917. Em 1922, foi proclamada a União das Repúblicas Socialistas Soviéticas (URSS), primeiro Estado socialista do mundo.

O socialismo é um sistema que organiza a vida política, social e econômica de uma sociedade. Nele, as formas de produção e de organização do território são definidas pelo planejamento do Estado, e indústrias, máquinas, meios de transporte, fontes de energia, matérias-primas, terras, enfim, todos os meios de produção são estatais.

Ao Estado cabe determinar os investimentos, os tipos de bens produzidos e a distribuição de mercadorias e também cabe a ele fornecer educação, assistência médica, moradia, lazer e uma renda que garanta à população viver de forma minimamente digna. 

Sobretudo após a Segunda Guerra Mundial, diversos países, muitos deles por influência direta da URSS, adotaram o sistema socialista. Na América, Cuba foi o único país a adotar o socialismo. A partir do final dos anos 1980, o socialismo entrou em colapso.

Capitalismo financeiro ou monopolista

Na segunda metade do século XIX, uma nova etapa de desenvolvimento in dustrial provocou mudanças significativas na economia mundial e no território de vários países, inaugurando o capitalismo financeiro ou monopolista.

As bases tecnológicas dessa nova fase foram o motor a explosão, a hidreletricidade e o petróleo. Esse período, que recebeu o nome de Segunda Revolução Industrial, foi marcado pelo desenvolvimento da indústria pesada: metalúrgica, siderúrgica, de má quinas e equipamentos industriais.

O motor a explosão, movido a óleo diesel ou a gasolina (derivados do petróleo), impulsionou a fabricação de automóveis. Esse fato contribuiu para o desen volvimento da indústria petrolífera. Além disso, o desenvolvimento de tecnologia para a geração de energia elétrica tornou possível o desenvolvimento do motor elétrico e, por consequência, a produção dos primeiros eletrodomésticos.

A produção dessas novas mercadorias e o seu aprimoramento tecnológico exigiam investimentos elevados, o que levou algumas empresas a se associarem para ampliar sua capacidade de produção e competitividade. Ao mesmo tempo, várias instituições financeiras começaram a participar diretamente da ativida de industrial, por meio da formação das S/A (Sociedades Anônimas, com capital constituído por ações).

Os bancos tornaram-se acionistas de muitas empresas e passaram a investir também na produção. Com a venda de ações, as empresas ampliaram seu capital e, consequentemente, seu parque industrial. Muitas pequenas empresas desapa receram, incapazes de concorrer com as maiores, que disputavam o mesmo ramo de produção. Por isso, a fase do capitalismo financeiro é também chamada de ca pitalismo monopolista, que se caracteriza pelo domínio de uma grande empresa ou de um grupo de grandes empresas que dividem o mercado entre si, ou seja, há uma extrema concentração de capital por um menor número de empresas.

A Standard Oil, por exemplo, fundada em 1870, foi a maior companhia petro lífera entre o final do século XIX e início do século XX e refinava apenas 4% do petróleo produzido nos Estados Unidos. Em 1879, já controlava 90% das refinarias estadunidenses. Na Alemanha, as indústrias pesadas floresceram nes se período, incluindo uma das maiores siderúrgicas do mundo na segunda meta de do século XIX.

A partir da Segunda Revolução Industrial, a Inglaterra foi gradativamente deixando de ser o centro do sistema capitalista, passando a dividir essa posição com os Estados Unidos, a Alemanha e o Japão, que incorporaram mais rapidamente as novas tecnologias e saíram à frente no desenvolvimento de novos produtos. Outros países que intensificaram o processo de industrialização ou se industrializa ram nessa etapa foram França, Bélgica, Itália, Suíça e Suécia.

As ferrovias foram aperfeiçoadas e implementadas em diversos trechos dos territórios dos países, o que possibilitou a instalação de indústrias em áreas distan tes dos locais de concentração de matéria-prima e de fontes de energia. Desenvolveram-se novos meios de comunicação, como o telégrafo, que se disseminaram pelo mundo. Essas tecnologias intensificaram ainda mais as rela ções econômicas internacionais e promoveram significativas modificações, particularmente nas paisagens dos países que se desenvolveram industrialmente nessa etapa.

Novas relações sociais e econômicas foram estabelecidas, propor cionando outros usos dos territórios, outras territorialidades. No início do século XX, o empresário Henry Ford aplicou técnicas de organização do trabalho segundo o taylorismo e desenvolveu uma linha de montagem de automóveis na qual as peças vão se deslocando por meio de equipamentos, enquanto cada trabalhador, em seu posto de trabalho, executava uma tarefa específica em um tempo predeterminado. Essa produção em série, com forte espe cialização do trabalho, chamada fordismo, foi imortalizada por Charles Chaplin no filme Tempos modernos.

Entre a segunda metade do século XIX e o início do século XX, o setor indus trial ampliou sua produção numa escala muitas vezes maior que a capacidade de consumo dos países industrializados. A busca de novos mercados consumidores e de fontes de matérias-primas tornou-se então indispensável para a sustentação dessa nova etapa produtiva. Ingleses, alemães, franceses, belgas, estaduniden ses e japoneses impuseram sua força industrial por meio do controle e da exploração, submetendo várias regiões do mundo ao seu domínio.

Esse período de divisão do mundo entre as grandes potências que disputa vam o controle de territórios entre si constituiu a fase imperialista do capitalismo, responsável por importantes conflitos, entre eles as duas guerras mundiais ocor ridas no século XX.